Bereit für den größten Vermögenstransfer der Geschichte
Warum das in der Schweiz und Europa wichtig ist
Die Schweiz ist ein globales Zentrum für Vermögensverwaltung. Familien halten oft Vermögenswerte in mehreren Rechtsordnungen, während die Erben im Ausland leben. Dies wirft komplexe Fragen zu Steueransässigkeit, Erbrecht und regulatorischer Berichterstattung auf. Vermögensverwalter hier bewahren nicht nur Kapital, sondern orchestrieren auch grenzüberschreitende Vermögensübertragungen, eine Aufgabe, die sich mit dem Generationenwechsel weiter intensivieren wird.
Was die nächste Generation von Erben erwartet
Die kommende Generation von Erben bringt neue Prioritäten mit sich.
Sie erwartet:
- Transparenz: Eine einheitliche, konsolidierte Sicht auf alle Vermögenswerte, liquide und illiquide, unterstützt durch klare Berichtsstandards sowie intuitive Dashboards und Reports, die komplexes Vermögen leicht verständlich machen.
- Zugänglichkeit: Mobile-First, Echtzeit-Tools mit nahtloser Navigation und personalisierten Benachrichtigungen, die statische Quartalsberichte ersetzen und jederzeit sofortige Einblicke sowie sicheres Entscheiden ermöglichen.
- Sinnhaftigkeit: Strategien, die über reine Rendite hinausgehen und messbare Wirkung erzielen, durch Integration nachhaltiger Investments und philanthropischer Ziele, die Vermögen mit persönlichen Werten in Einklang bringen und langfristigen gesellschaftlichen Fortschritt fördern.
Diese Erwartungen gelten unabhängig davon, ob das Vermögen in Zürich, London oder New York übertragen wird.
Wichtige Maßnahmen für Vermögensverwalter
1.Erben früh einbinden: Beziehungen aufbauen, bevor die Übertragung erfolgt, mit Bildung und gemeinsamer Familienplanung.
2.Grenzüberschreitende Abläufe vereinfachen: Onboarding, Compliance und Reporting müssen sich nahtlos an Mehrländer-Realitäten anpassen.
3.In modernes Reporting investieren: Die nächste Generation will Klarheit und Personalisierung, keine statischen Berichte.
Technologie als Enabler
Diese Erwartungen zu erfüllen, erfordert mehr als persönliche Beratung. Es braucht eine Plattform, die Daten über verschiedene Rechtsordnungen hinweg integriert, personalisierte Einblicke liefert und sich an sich wandelnde Vorschriften anpasst.
Da die neue Generation mit Technologie aufgewachsen ist und generell technikaffiner ist, bestehen auch Erwartungen an die Art und Weise, wie ihr Vermögen verwaltet wird. Es gibt heute zahlreiche Tools, die Vermögensverwalter, Family Offices und Asset Manager unterstützen, wie etwa etops Wealth Discovery. Durch die Konsolidierung von Kundenportfolios, die Optimierung des Reportings und die Bereitstellung von Flexibilität für die Betreuung mehrerer Generationen ermöglichen sie es Unternehmen, die Anforderungen der Kunden von heute zu erfüllen und für morgen gerüstet zu sein.
Nächste Schritte
Die große Vermögensübertragung ist global, und die Schweiz steht im Zentrum. Unternehmen, die sich jetzt vorbereiten, durch die Kombination aus vertrauensvoller Beratung und robuster Technologie, sichern Beziehungen über Generationen hinweg. Wer das nicht tut, riskiert, dass Vermögen und Erben anderswohin abwandern.