Il tuo nuovo superpotere finanziario per l'analisi del patrimonio

La nostra app include funzionalità integrate per la conformità normativa, come gli strumenti KYC, AML e di classificazione PEP, garantendo il pieno rispetto degli standard del settore.

Certo che sì! Puoi creare report flessibili e chiari, su misura per le diverse esigenze, che si tratti di clienti, team interni o enti normativi.

Sì, il nostro approccio “API-first” garantisce che l’app si integri senza problemi con il tuo ambiente informatico, offrendoti scalabilità e flessibilità.

Grazie a funzionalità come le visualizzazioni personalizzate e i benchmark personalizzabili, l’app supporta diverse strategie di investimento e la segmentazione della clientela, migliorando l’analisi personalizzata.

Il nostro team offre un supporto completo durante la fase di implementazione e continua ad affiancarvi anche successivamente, per garantire che l’app etops Wealth Discovery risponda costantemente all’evoluzione delle vostre esigenze aziendali.

La piattaforma analizza un’ampia gamma di dati per consentire agli utenti di prendere decisioni informate e basate su informazioni affidabili. Le principali tipologie di dati includono:

Dati patrimoniali e di portafoglio, come valore patrimoniale netto (NAV), posizioni, transazioni e consistenze di portafoglio.
Allocazione ed esposizioni, con analisi della ripartizione per classi di attivo, distribuzione geografica o settoriale e monitoraggio dell’allineamento tra allocazione target e allocazione effettiva.
Metriche di performance, tra cui rendimenti, andamento storico nel tempo e confronti con benchmark di riferimento.
Indicatori di rischio, come livelli di esposizione al rischio, volatilità e scostamenti rispetto alle linee guida strategiche.
Dati di compliance e informazioni sui clienti, inclusi dati KYC (Know Your Customer), AML (Antiriciclaggio), PEP (Persone Politicamente Esposte), profili cliente e strutture familiari o di mandato, per garantire il rispetto dei requisiti normativi.
Attività illiquide, oltre ai tradizionali strumenti finanziari, come private equity, immobili e collezioni.

I dati vengono consolidati, validati e organizzati in viste personalizzate, offrendo una panoramica completa del patrimonio, dei rischi e delle strategie d’investimento. In questo modo, gli utenti dispongono delle informazioni necessarie per fornire ai propri clienti consulenze solide, competenti e complete in materia patrimoniale.

La piattaforma supporta l’analisi patrimoniale in diversi ambiti chiave. Ad esempio, consente di integrare asset liquidi e illiquidi in un’unica vista consolidata, offrendo una panoramica completa di titoli, immobili, private equity, nonché di altre partecipazioni e attività patrimoniali. Inoltre, mette a disposizione viste personalizzate, report e factsheet, rendendo le decisioni più trasparenti e facilmente comprensibili per tutte le parti coinvolte.

La soluzione permette inoltre di analizzare l’allocazione del portafoglio, gli indicatori di rischio, le performance e il patrimonio netto, a livello di mandato, famiglia o singolo portafoglio. La piattaforma supporta anche il monitoraggio e il rispetto delle linee guida d’investimento, consentendo di controllare costantemente allocazioni target, limiti di rischio e benchmark di riferimento, oltre a identificare eventuali scostamenti.

Grazie alla piattaforma integrata, non è più necessario raccogliere manualmente dati provenienti da fonti diverse. Tutte le informazioni sono infatti disponibili in un unico ambiente, garantendo una visione completa e immediata, analisi più rapide e una solida base per prendere decisioni informate.

Per chi è particolarmente utile etops Wealth Discovery?

L’utilizzo di etops Wealth Discovery è particolarmente indicato per:

Gestori patrimoniali (Wealth Manager)
Asset Manager
Family Office
Banche
Consulenti finanziari e d’investimento indipendenti

In altre parole, lo strumento è indispensabile per chi desidera offrire ai propri clienti un servizio moderno, efficiente e completo nella gestione del patrimonio. Supporta infatti la gestione dei portafogli, l’analisi e il monitoraggio degli investimenti, la reportistica e la gestione delle commissioni. Tutti i dati relativi a patrimonio, portafogli e clienti sono disponibili all’interno di un’unica piattaforma.

L’utilizzo di etops Wealth Discovery è inoltre particolarmente vantaggioso per le organizzazioni che devono soddisfare elevati requisiti di conformità normativa. La piattaforma mette infatti a disposizione funzionalità dedicate alla gestione degli obblighi regolamentari, tra cui KYC (Know Your Customer), AML (Antiriciclaggio) e la classificazione PEP (Persone Politicamente Esposte).

Il prodotto offre un’ampia gamma di funzionalità avanzate per il wealth management, tra cui:

Analisi dei dati patrimoniali: consente di creare viste personalizzate per analizzare allocazioni, indicatori di rischio, performance, esposizioni e patrimonio netto.

Monitoraggio: permette di controllare linee guida e politiche di investimento, come limiti di allocazione e parametri di rischio, per tutte le classi di attivi e le tipologie di strumenti finanziari.

Reporting: consente di generare con un solo clic report professionali e di forte impatto visivo da condividere con clienti, management o altri stakeholder.

Gestione dei clienti: tutti i dati e i documenti dei clienti sono centralizzati in un’unica piattaforma che supporta anche la comunicazione. Inoltre, facilita la gestione degli adempimenti normativi, come KYC (Know Your Customer), AML (Antiriciclaggio) e la classificazione delle PEP (Persone Politicamente Esposte).

Gestione documentale: tutti i documenti vengono archiviati in un unico ambiente, dove possono essere organizzati, condivisi e scaricati facilmente, eliminando la necessità di gestione manuale.

Integrazione tramite API e scalabilità cloud: grazie all’approccio API-first, la piattaforma si integra facilmente con i sistemi esistenti, garantendo massima flessibilità d’utilizzo e un’elevata scalabilità.

La piattaforma raccoglie tutti i dati dei clienti in un unico punto, consentendo di creare viste personalizzate a livello di mandato, famiglia o portafoglio. È quindi possibile segmentare le informazioni in modo mirato utilizzando i filtri disponibili. Ad esempio, è possibile creare visualizzazioni basate sul patrimonio, sulla classe di attivo o sul profilo di rischio.

I criteri di segmentazione della clientela possono essere definiti liberamente dall’utente, in base alle proprie esigenze operative e di analisi.

Grazie alla piattaforma, ottieni una visione completa e integrata degli investimenti e del patrimonio dei tuoi clienti. La soluzione raccoglie e integra i dati, visualizza le correlazioni tra le diverse componenti patrimoniali e fornisce indicatori chiave a supporto di decisioni d’investimento consapevoli.

A tal fine, tutti gli asset vengono centralizzati e standardizzati in un unico ambiente. Ciò include sia attività liquide, come azioni, fondi e obbligazioni, sia attività illiquide, come immobili e partecipazioni in private equity.

Analisi dell’allocazione: consente di rappresentare la distribuzione del patrimonio in base a criteri quali classe di attivo, valuta, area geografica o settore.
Analisi della performance: permette di misurare e validare rendimenti, serie storiche e confronti con benchmark a livello di portafoglio, famiglia o mandato.
Analisi del rischio: valuta esposizioni al rischio, volatilità e scostamenti rispetto alle linee guida di investimento, identificando anche eventuali rischi di concentrazione.
Monitoraggio e compliance: consente di controllare linee guida d’investimento, limiti di rischio e requisiti normativi, individuando facilmente eventuali violazioni delle regole di conformità.
Reportistica personalizzata: la piattaforma permette di creare report chiari e personalizzati per clienti e decisori, offrendo una visione completa della situazione attuale e dell’impatto potenziale delle diverse scelte di investimento.

L’analisi fornisce quindi un quadro preciso del patrimonio complessivo dei clienti e supporta efficacemente le decisioni strategiche in ambito patrimoniale.

Per ulteriori informazioni su etops Wealth Discovery, non esitare a contattarci tramite il nostro modulo di contatto. Puoi inoltre prenotare una demo gratuita e senza impegno per scoprire personalmente tutte le funzionalità e i vantaggi della piattaforma.

L’analisi patrimoniale nel Wealth Management consiste nella valutazione sistematica e completa di tutti gli asset di un cliente. Comprende l’analisi degli investimenti liquidi e illiquidi, delle performance, dell’esposizione al rischio, della diversificazione, delle strutture di costo e dei requisiti normativi.

L’obiettivo dell’analisi patrimoniale è fornire una visione trasparente della composizione complessiva del patrimonio, identificare tempestivamente opportunità e rischi e supportare decisioni di investimento informate e consapevoli.

Essa rappresenta la base per una pianificazione patrimoniale strategica e per una consulenza personalizzata, in linea con le esigenze specifiche di ciascun cliente.

Sì, con etops Wealth Discovery è possibile creare report di analisi patrimoniale personalizzati, adattati a specifiche tipologie di clienti, strategie di investimento o requisiti normativi. Contenuti, indicatori chiave e visualizzazioni possono essere configurati in modo flessibile in base alle esigenze.

In questo modo, i gestori patrimoniali possono disporre di report su misura, in grado di rappresentare in modo chiaro e comprensibile anche portafogli complessi, favorendo una consulenza trasparente e supportata dai dati.