La Svizzera è un centro globale per la gestione patrimoniale. Spesso le famiglie detengono beni in diverse giurisdizioni, con eredi che vivono all’estero. Questo crea questioni complesse relative alla residenza fiscale, alle leggi sulle successioni e agli obblighi di segnalazione previsti dalla normativa. I gestori patrimoniali qui non si limitano a preservare il capitale, ma coordinano anche i trasferimenti patrimoniali tra diverse giurisdizioni: un compito che diventerà sempre più impegnativo man mano che il ricambio generazionale accelera.
La nuova generazione di eredi porta con sé nuove priorità.
Si aspettano che:
Queste aspettative valgono sia che il patrimonio venga trasferito a Zurigo, a Londra o a New York.
1. Coinvolgi gli eredi fin da subito: crea un rapporto con loro prima che avvenga il trasferimento, attraverso la formazione e una pianificazione familiare condivisa.
2. Semplificare le operazioni transfrontaliere: l’onboarding, la conformità e la rendicontazione devono adattarsi senza intoppi alle realtà di più paesi.
3. Investi in sistemi di reportistica moderni: i clienti di nuova generazione vogliono chiarezza e personalizzazione, non report statici.
Per soddisfare queste aspettative non basta una semplice consulenza personale. Ci vuole una piattaforma in grado di integrare i dati provenienti da diverse giurisdizioni, fornire analisi personalizzate e adattarsi all’evolversi delle normative.
Dato che la nuova generazione è cresciuta con la tecnologia ed è in generale più esperta in materia, ci sono delle aspettative da soddisfare anche per quanto riguarda la gestione del loro patrimonio. Oggi ci sono tantissimi strumenti che aiutano i gestori patrimoniali, i family office e gli asset manager, come ad esempio etops Wealth Discovery. Grazie al consolidamento dei portafogli dei clienti, alla semplificazione della rendicontazione e alla flessibilità offerta per l’assistenza multigenerazionale, questi strumenti permettono alle aziende di soddisfare le esigenze dei clienti di oggi e di essere pronte per il domani.
Il Grande Trasferimento di Ricchezza è un fenomeno globale, e la Svizzera ne è al centro. Le aziende che si preparano fin da ora, unendo una consulenza affidabile a una tecnologia solida, si assicureranno rapporti che dureranno per generazioni. Quelle che non lo fanno rischiano di vedere i patrimoni e gli eredi andare altrove.
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