Preparándose para el gran traspaso de riqueza

¿Por qué es importante esto en Suiza y en Europa?

Suiza se posiciona como el centro global por excelencia en la gestión de patrimonios. Es habitual que las familias posean activos en múltiples jurisdicciones y que los herederos residan en el extranjero. Esta estructura plantea cuestiones complejas en materia de residencia fiscal, legislación sucesoria y generación de informes regulatorios. En este entorno, los gestores de patrimonios no solo deben velar por la preservación del capital, sino también coordinar transferencias patrimoniales entre diversas jurisdicciones: una labor que se intensificará a medida que se acelere el relevo generacional.

Lo que esperan los herederos de la nueva generación

La próxima generación de herederos trae consigo nuevas prioridades.

Esperan:

• Transparencia: una visión unificada y consolidada de todas las inversiones, tanto líquidas como ilíquidas, respaldada por normas de información claras y paneles de control e informes intuitivos que hacen que el patrimonio, por complejo que sea, resulte fácil de entender.

• Accesibilidad: herramientas diseñadas pensando primero en los dispositivos móviles, en tiempo real, con una navegación fluida y alertas personalizadas, que sustituyan a los informes trimestrales estáticos y permitan obtener información al instante y tomar decisiones con confianza en cualquier momento y en cualquier lugar.

• Objetivo: estrategias que van más allá de la rentabilidad para generar un impacto medible, mediante la integración de inversiones sostenibles y objetivos filantrópicos que alinean el patrimonio con los valores personales y contribuyen al progreso social a largo plazo.

Estas expectativas se aplican tanto si el patrimonio se transfiere en Zúrich, Londres o Nueva York.

Medidas clave para los gestores patrimoniales

1. Involucrar a los herederos con antelación: entablar relaciones antes de que se efectúe la transferencia patrimonial, mediante acciones formativas y una planificación familiar conjunta.

2. Simplificar las operaciones transfronterizas: los procesos de incorporación, cumplimiento normativo y presentación de informes deben adaptarse sin problemas a las realidades de varios países.

3. Invertir en informes modernos: los clientes de nueva generación quieren claridad y personalización, no informes estáticos.

La tecnología como catalizador

Para cumplir con estas expectativas se necesita algo más que asesoramiento personal. Se necesita una plataforma capaz de integrar datos de distintas jurisdicciones, ofrecer información personalizada y adaptarse a medida que cambia la normativa.

Dado que la nueva generación ha crecido en la era digital y cuenta con mayor solvencia tecnológica, existen expectativas elevadas sobre cómo debe gestionarse su patrimonio. En la actualidad, existen numerosas herramientas diseñadas para respaldar a los gestores de patrimonios, family offices y gestores de activos, como etops Wealth Discovery. Al consolidar las carteras de los clientes, agilizar la elaboración de informes y ofrecer flexibilidad para dar servicio a varias generaciones, permiten a las empresas satisfacer las demandas de los clientes de hoy y estar preparadas para el mañana.

Próximos pasos

El gran traspaso generacional de riqueza es un fenómeno global, y Suiza se sitúa en el centro de esta transformación. Las entidades que se preparen desde ahora, combinando un asesoramiento de confianza con una tecnología sólida, afianzarán sus relaciones a lo largo de las generaciones. Aquellas que no lo hagan se exponen al riesgo de ver cómo los activos y sus herederos migran hacia otras instituciones.