Riedweg & Hrovat AG

A diferencia de un nuevo cliente que parte desde cero, Riedweg & Hrovat AG inició su recorrido con Etops a través de una migración interna. No se trataba de implantar un sistema completamente nuevo de otro proveedor, sino de trasladar procesos ya consolidados a un nuevo entorno.

La migración a etops Wealth Discovery, realizada el 1 de enero de 2025, supuso un cambio importante. Los asesores tuvieron que familiarizarse con nuevos dashboards, flujos de trabajo y formas de gestionar y supervisar las carteras.

Para un equipo reducido, el reto consistía en redefinir procesos sin comprometer la calidad del servicio a los clientes.

El onboarding fue clave. Etops trabajó estrechamente con el equipo para adaptar la formación a sus necesidades y facilitar una transición progresiva. Con el tiempo, la migración dejó de percibirse como un cambio de sistema para convertirse en la base de una nueva forma de trabajar, con la calidad y la eficiencia como prioridades.

Hoy, etops Wealth Discovery ocupa un lugar central en la operativa de Riedweg & Hrovat AG. Asesores y gestores de activos acceden a la plataforma cada mañana y la utilizan a lo largo de toda la jornada como principal herramienta de trabajo. Con datos de seis bancos custodios procesados diariamente, disponen de una visión única y consistente de rentabilidad, asignación y riesgo, con independencia de la entidad depositaria.

Todo el equipo trabaja así sobre la misma información fiable y actualizada, ya sea para preparar una reunión con un cliente, revisar límites de concentración por motivos de cumplimiento normativo o comparar la rentabilidad con distintos benchmarks.

El dashboard se ha convertido en una pieza clave. Cuando llama un cliente, información como la estructura de la cartera, su rentabilidad o los próximos vencimientos está disponible en cuestión de segundos. Las conversaciones parten así de información concreta y no de improvisaciones. Además, el reporting con un solo clic permite generar al instante informes completos de cartera, listos para descargar o compartir con el cliente. Una acción sencilla que ahorra tiempo a diario y refuerza la confianza mediante informes claros y profesionales.

La plataforma se utiliza desde dos perspectivas complementarias:

En la operativa, facilita el reporting, la supervisión, el cumplimiento normativo y la gestión de riesgos, incluidos controles AML y de límites de inversión.

En el asesoramiento al cliente, el dashboard ofrece una visión inicial rápida y completa de la estructura de la cartera, mejores y peores resultados, próximos vencimientos y otros datos relevantes. Además, permite consolidar carteras entre distintas entidades bancarias.

La función de búsqueda también se ha convertido en una herramienta especialmente útil. Basta con introducir el nombre de un valor para identificar al instante todas las carteras que lo contienen, junto con las cantidades y su valor de mercado. Esto permite detectar rápidamente qué clientes pueden verse afectados o realizar controles de cumplimiento sin interrumpir el flujo de trabajo.

Para Riedweg & Hrovat AG, el valor de la plataforma va más allá de la eficiencia diaria. Su evolución continua, la incorporación de nuevas funcionalidades y un soporte ágil permiten que etops Wealth Discovery se adapte a las necesidades del negocio y siga acompañando a la empresa en un sector en constante cambio.

Para un equipo reducido como el de Riedweg & Hrovat AG, responder a las expectativas de clientes exigentes requiere una operativa eficiente. Desde la migración a etops Wealth Discovery, las mejoras han ido más allá de las cifras, transformando tanto la forma de trabajar del equipo como la experiencia de los clientes.

Procesamiento un 50 % más rápido: tareas que antes podían requerir un día completo —como crear, procesar, digitalizar, imprimir y poner a disposición información de gestión— se completan ahora en aproximadamente medio día. Esto permite dedicar más tiempo a los clientes y menos a tareas administrativas.

99,9 % de precisión en la generación de ficheros: la automatización permite generar los ficheros de forma rápida y fiable, reduciendo la necesidad de controles repetitivos y liberando tiempo para actividades de mayor valor.

100 % de transparencia en el reporting para clientes: la consolidación de datos de seis bancos custodios permite presentar rentabilidad, asignación y riesgo bajo una estructura homogénea. Los informes son completos y fáciles de interpretar incluso para clientes con menor conocimiento financiero.

Un clic para generar un informe completo: desde el dashboard, los asesores pueden crear en segundos informes de cartera listos para descargar o enviar al cliente. Lo que antes exigía recopilar manualmente información de distintas fuentes se resuelve ahora de forma inmediata.

Para un equipo de estas características, estas mejoras tienen un impacto directo en el día a día: mayor agilidad, más tiempo para los clientes y una operativa basada en información clara y fiable. Además, la evolución continua de la plataforma permite a Riedweg & Hrovat AG seguir adaptándose a nuevas necesidades y mantenerse preparada para los cambios del sector.