L’IA non è più solo una parola alla moda. Nel settore della gestione patrimoniale, l’intelligenza artificiale è diventata uno strumento pratico che sta rivoluzionando il modo in cui operano le aziende. Questa tecnologia ha fatto un ulteriore passo avanti, passando dagli incontri con i clienti ai controlli di conformità.
Noi di Etops vediamo da vicino questo cambiamento. I nostri clienti, che si tratti di family office, banche private o gestori patrimoniali, devono affrontare una pressione sempre maggiore per rispondere più velocemente, rispettare le normative e offrire un servizio altamente personalizzato, il tutto mentre gestiscono portafogli sempre più complessi.
L’intelligenza artificiale sta entrando in gioco, con un ruolo strategico che non consiste necessariamente nel sostituire le competenze umane, ma piuttosto nel potenziarle.
Ma come funziona in pratica? E quali sono oggi i campi di applicazione più promettenti?
Le aziende si trovano ad affrontare una tempesta perfetta di esigenze contrastanti. Mentre i requisiti normativi continuano ad aumentare, i clienti si aspettano un servizio sempre più personalizzato e in tempo reale. La pressione per mantenere operazioni snelle e dimostrare un chiaro ritorno sull’investimento non è mai stata così alta.
Seguire i metodi di lavoro tradizionali, come i processi manuali, i sistemi frammentati e i processi decisionali reattivi, è diventato troppo dispendioso in termini di tempo. Stare al passo sembra quasi impossibile e cercare di farlo crea colli di bottiglia che si ripercuotono su tutta l’organizzazione, dalla rendicontazione di conformità all’onboarding dei clienti.
Questo spinge molti dei nostri clienti di Etops a puntare sull’intelligenza artificiale. Non si tratta di una semplice moda, ma piuttosto di stare un passo avanti al mercato. Che si tratti di automatizzare le attività di routine o di far emergere intuizioni che potrebbero essere sfuggite, l’intelligenza artificiale sta diventando un modo concreto per alleggerire la pressione e concentrarsi di nuovo su ciò che conta di più: offrire valore ai clienti.
Quando si parla di gestione patrimoniale, la comunicazione con i clienti è spesso uno dei primi argomenti che ti vengono in mente. Ma tenere traccia di ogni conversazione, garantire la conformità e fornire le informazioni giuste al momento giusto? Sta diventando una sfida sempre più impegnativa.
È proprio qui che l’intelligenza artificiale può fare davvero la differenza.
Noi di Etops abbiamo sviluppato etops MiFID Recorder: una soluzione intelligente che usa l’intelligenza artificiale per registrare, trascrivere e analizzare automaticamente le conversazioni con i clienti su tutti i canali. Che si tratti di una videochiamata, di una conversazione telefonica o di uno scambio scritto, l’etops MiFID Recorder aiuta le aziende a tenere sotto controllo ciò che è stato detto, ciò che richiede un follow-up e ciò che potrebbe destare sospetti.
Non si tratta solo di tenere traccia delle cose. Il sistema può segnalare potenziali rischi di non conformità, individuare parole da evitare e persino suggerire i passi successivi in base al contesto della conversazione. Questo significa che i responsabili delle relazioni con i clienti possono concentrarsi sul cliente invece che prendere appunti o preoccuparsi di tralasciare qualcosa di importante.
E visto che il MiFID Recorder di etops si può integrare completamente nelle piattaforme dei nostri clienti, si inserisce perfettamente nei flussi di lavoro esistenti.
Questo è un ottimo esempio di come l’intelligenza artificiale possa valorizzare il lato umano della gestione patrimoniale: rendendo ogni interazione più consapevole, più conforme alle normative e più significativa.
Quando pensiamo alla creazione e alla gestione dei portafogli, non ci riferiamo solo alla scelta degli asset giusti. Questa è una parte importante della strategia, ma è solo una parte del quadro generale. Devi anche dare un senso a un flusso costante di dati, segnali di mercato e preferenze dei clienti. È qui che l’intelligenza artificiale può davvero cambiare le carte in tavola.
I modelli di machine learning sono ormai in grado di elaborare enormi quantità di dati finanziari in tempo reale, individuando tendenze, rilevando anomalie e persino suggerendo adeguamenti al portafoglio in base all’evoluzione delle condizioni di mercato. Ma il vero valore si ottiene quando queste informazioni vengono fornite in modo che tu possa utilizzarle.
È proprio su questo che puntiamo noi di Etops con il nostro copilota AI: un assistente intelligente che aiuta i relationship manager a prepararsi per gli incontri con i clienti, fornendo un breve ma esaustivo riassunto sul cliente, evidenziando i punti chiave da trattare e suggerendo persino argomenti di discussione personalizzati basati sulle interazioni passate. Può anche aiutarti a redigere email di follow-up, a creare appunti delle riunioni o a finalizzare documenti, perché tutti i dati rilevanti sono già presenti nell’ecosistema di Etops.
Questo approccio non è una novità nel mondo della finanza. Aziende come Renaissance Technologies, guidata dal matematico Jim Simons, usano da anni l’intelligenza artificiale e i modelli quantitativi per guidare la ricerca e la costruzione dei portafogli. Il loro successo dimostra cosa si può ottenere quando la scienza dei dati e la strategia di investimento si uniscono.
E ora, grazie a strumenti come il nostro copilota basato sull’intelligenza artificiale, quel livello di intelligenza sta diventando accessibile a una gamma molto più ampia di aziende.
Qual è il risultato? Grazie a quell’assistente AI, i nostri clienti possono prendere decisioni più consapevoli, avere conversazioni più significative con i propri clienti e dedicare più tempo alla riflessione strategica.
Dietro ogni interazione con un cliente c’è una montagna di lavoro operativo: riconciliazione dei dati, classificazione dei documenti, monitoraggio delle transazioni e molto altro ancora.
Queste attività sono fondamentali, ma richiedono anche molto tempo e sono soggette a errori umani.
Ecco perché l’automazione è uno dei settori in cui l’intelligenza artificiale ha il maggiore impatto nella gestione patrimoniale.
Da Etops, ad esempio, l’intelligenza artificiale è integrata in aree chiave del nostro motore di elaborazione dati e reportistica. Diamo la priorità alle soluzioni che garantiscono miglioramenti concreti in termini di efficienza e si integrano perfettamente con i sistemi già in uso dei nostri clienti.
Questo significa che le aziende non devono stravolgere la propria infrastruttura per trarre vantaggio da questi benefici. Si tratta di rendere le operazioni più fluide, più efficienti e più scalabili.
Crediamo che l’intelligenza artificiale debba essere trasparente, verificabile e sviluppata sulla base di una profonda conoscenza del settore. Dovrebbe funzionare insieme ai tuoi strumenti attuali, non contro di essi. Ecco perché le nostre soluzioni sono modulari, aperte e pensate per integrarsi perfettamente nei flussi di lavoro su cui i gestori patrimoniali già fanno affidamento.
Etops sfrutta l’intelligenza artificiale per supportare i gestori patrimoniali nel loro lavoro quotidiano. Si tratta di dare loro strumenti migliori. Le migliori applicazioni di intelligenza artificiale sono quelle che supportano le competenze umane, migliorano il processo decisionale e ti lasciano più tempo per dedicarti al lavoro che conta davvero.
Iniziare a usare l’IA nella gestione patrimoniale potrebbe non sembrare una priorità oggi. All’inizio l’impatto può sembrare minimo: un po’ di automazione qui, qualche spunto là.
Le aziende che hanno già iniziato stanno realizzando qualcosa di molto più grande. Perché col passare del tempo, il divario tra chi usa l’IA e chi non la usa non sarà solo evidente, ma diventerà fondamentale.
Noi di Etops aiutiamo i nostri clienti a muovere quei primi passi con sicurezza, sapendo che il vero vantaggio arriva con il tempo, la costanza e una strategia chiara.
Contatti
Fitore Miftari, Marketing di Gruppo, +41 78 677 96 65, fitore.miftari@etops.com
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