L’intelligenza artificiale rende più evidente la complessità strutturale.
Se i dati del portafoglio sono in un posto, l’attività di trading in un altro, le regole di compliance in un terzo sistema e la rendicontazione si basa ancora sui fogli di calcolo, l’intelligenza artificiale non ha una base coerente su cui lavorare. L’affidabilità delle analisi dipende interamente dall’affidabilità dei dati e dei processi su cui si basano.
Ecco perché i gestori patrimoniali che vedono i benefici dell’automazione e dell’analisi dei dati tendono a partire da altrove, con piattaforme che supportano già il front-office–a–back. La costruzione del portafoglio, la gestione degli ordini, il monitoraggio della conformità, l’analisi dei rischi e il reporting funzionano come parte di un unico sistema operativo coerente, anziché come strumenti collegati in modo sporadico.
Senza quelle basi, aggiungere l’IA non fa altro che aumentare la complessità invece di ridurla.
Gli investitori istituzionali si aspettano che i dati relativi ai portafogli e alle transazioni rimangano all’interno delle giurisdizioni di cui si fidano. I requisiti della FINMA, gli obblighi del GDPR e gli standard di rendicontazione della BaFin influenzano la tua–a–e non possono essere considerati come aspetti secondari.
Etops gestisce le proprie piattaforme in modo da rispettare i requisiti dell’UE e della Svizzera in materia di residenza dei dati e protezione dei dati, e progetta le proprie soluzioni di gestione patrimoniale in modo che operino nel rispetto dei quadri normativi europei. La gestione del portafoglio, il monitoraggio della conformità e la rendicontazione normativa vengono gestiti tenendo conto di questi requisiti, senza affidarsi ad ambienti esterni non controllati.
In pratica, questo è importante perché la qualità dei dati e la governance dei dati non possono essere separate. L’integrità dei dati dipende da come le informazioni vengono archiviate, controllate ed elaborate durante tutto il ciclo di vita dell’investimento, non solo dalle analisi applicate alla fine.
Da Etops, l’intelligenza artificiale non è vista come un sostituto dei processi di investimento consolidati.
L’obiettivo principale è fornire ai gestori patrimoniali soluzioni stabili e di livello aziendale–che coprono già gli aspetti fondamentali, la gestione avanzata del portafoglio e del rischio, la conformità alle normative europee, la connettività ai mercati dei capitali e le operazioni straightelaborazione automatizzata.through processing.
Etops ha sviluppato il proprio software di gestione delle risorse per questa realtà. Supporta i gestori patrimoniali durante l’intero ciclo di vita degli investimenti, dalla gestione del portafoglio e dei rischi al monitoraggio automatizzato della conformità, alla rendicontazione alla BaFin e all’elaborazione operativa. Dove l’IA–sono applicate, hanno lo scopo di supportare i flussi di lavoro esistenti, ad esempio aiutando a ridurre il lavoro manuale o a mettere in evidenza le informazioni rilevanti, non di sostituire la governance o il controllo umano.
Ai gestori patrimoniali svizzeri ed europei non mancano certo le promesse tecnologiche. Quello di cui hanno bisogno sono piattaforme che rispecchino il funzionamento delle operazioni di investimento soggette a regolamentazione.
Il nostro software di gestione patrimoniale è stato sviluppato appositamente per i gestori patrimoniali soggetti alla vigilanza normativa europea, dove la residenza dei dati, la conformità e il controllo operativo sono elementi imprescindibili‑indispensabili. Riunendo le operazioni di investimento principali in un’unica piattaforma, riduce la frammentazione e crea una base più affidabile per un’ulteriore automazione, compresa l’intelligenza artificiale, quando opportuno.
Se la tua configurazione attuale non è in grado di supportare le nuove tecnologie senza aumentare il rischio di non conformità o la complessità operativa, la sfida non è decidere se adottare l’IA, ma se la piattaforma sottostante sia adatta allo scopo.
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